THE COLLECTIVE INTELLIGENCE FUND
Wir ersetzen den Fondsmanager durch kollektive Intelligenz.
Kollektive Intelligenz
Statt auf die Expertise Einzelner, setzen wir auf kollektive Intelligenz und nutzen damit die „Weisheit von Vielen“.
Als Individuen können wir nur begrenzt Informationen aufnehmen und verarbeiten. Zudem trüben Emotionen, Überzeugungen und Eigeninteresse unsere Entscheidungsfindung. Aus diesem Grund halten wir das Aggregieren von vielen Perspektiven für eine solidere Basis um Entscheidungen bei der Auswahl von Aktien zu treffen. Unser Aktienfonds basiert auf kollektiven Anlageentscheidungen.
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Evolutionärer Selektionsprozess
Wir können informunity Top Investoren identifizieren, die den Aktienmarkt mit einer Wahrscheinlichkeit von 67% schlagen¹.
Seit 2010 und aus mehr als 60.000 Teilnehmern der Börsensimulation informunity.de identifizieren wir diejenigen, die den breiten Aktienmarkt über einen langen Zeitraum schlagen. Durch unser Investor-Scoring-Model wird Risiko und Performance in ein ausgewogenes Verhältnis gesetzt. Relative Performance zum Aktienindex und weitere Indikatoren wie Jensen’s Alpha werden dabei berücksichtigt.
signifikante
Outperformance
16,8% Rendite pro Jahr
Das Aktienportfolio der Top Investoren hat von 2014-2024 den breiten Aktienmarkt um 5,7% geschlagen und lag bei einer Rendite von 16,8%.
Der evolutionäre Selektionsprozess und das Aggregieren von vielen Perspektiven hat in der Vergangenheit zu einer überdurchschnittlichen risikobereinigten Rendite geführt. Die vielfältigen Hintergründe der informunity Investoren und deren unterschiedliche Anlagestrategien spiegeln sich in einem breit diversifizieren Portfolio wider. Der BaFin regulierte „CoIQ Collective Intelligence Fund“ orientiert sich im Wesentlichen an diesem Portfolio.
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Unser Fonds: „CoIQ Collective Intelligence Fund“
ISIN – DE000A3C91C5
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Der Fonds strebt als Anlageziel einen möglichst hohen Wertzuwachs bei einer breiten Risikostreuung an. Dafür investiert der Fonds sektorübergreifend in etwa 100 liquide globale Aktien.
Die Auswahl und Gewichtung der einzelnen Titel erfolgt auf Basis der kollektiven Anlageentscheidungen der 300 besten Teilnehmer der deutschen Online-Bösensimulation informunity. Damit setzt der Fonds auf das Potential der kollektiven Intelligenz (die „Weisheit von Vielen”), statt auf die Expertise von Einzelnen.
Bei den meisten Banken und Brokern kann der Fonds erworben werden. Die laufenden Kosten betragen 0,94% und der Ausgabeaufschlag 0,0%.
Der Erfolg des Anlagemodells basiert auf informunity.
Eine führende Börsensimulation, die kollektive Intelligenz fördert und messbar macht.
14+
Jahre Historie
60.000
Teilnehmer
Einzigartig
300
Top Investoren
Die Börsensimulation informunity.de begeistert Börseninteressierte und Investoren bereits seit 2008. Teilnehmer können Ihr Börsentalent unter Beweis stellen, neue Anlagestrategien ausprobieren und sich mit den Besten messen.
- Teilnehmer konkurrieren mit fiktivem Kapital und unterschiedlichen Portfolios
- Ein Portfolio muss mindestens 10 Aktien aus mehreren Sektoren enthalten
- Investoren müssen mit Diversifikationsvorgaben den Aktienindex schlagen
- Unser Scoring Modell misst den langfristigen Erfolg von Investoren
- Teilnehmer können Ihr Ranking verbessern und Credits sammeln
Das Portfolio der informunity Top Investoren hat im Zeitraum von 2014-2024 eine jährliche Rendite von 16,8% erreicht. Unser Fonds basiert auf diesem Portfolio.
Der „CoIQ Collective Intelligence Fund“ entspricht im Wesentlichen dem „informunity Top Investor Portfolio“. Die Auswahl und die Gewichtung der einzelnen Titel in diesem Portfolio erfolgt auf Basis der kollektiven Anlageentscheidungen der 300 besten Teilnehmer auf informunity. Der Graph repräsentiert nicht die historische Fondsperformance, da das Investmentvermögen erst am 02.02.2022 aufgelegt wurde. Vergangene Performance ist zudem kein Indikator für die zukünftige Performance und eine Investition ist mit Risiken verbunden und kann zu einem Verlust des eingesetzten Kapitals führen. Weitere Risikohinweise im Disclaimer.
Das „informunity Top Investor Portfolio“ berücksichtigt die 100 beliebtesten Aktien der Top Investoren und die 5-10-40 Regel zur Diversifikation (UCITS). Für einen relevanten Vergleich zum “iShares MSCI All Country World” ETF haben wir hypothetische Verwaltungskosten und Transaktionskosten bei der Portfolio Performance bereits abgezogen.
Das Aktienportfolio der informunity Top Investoren hat von 2014-2024 den iShares All Country World ETF im Schnitt um 5,7%-Punkte geschlagen. Die jährliche Rendite des Portfolios lag bei 16,8% im Vergleich zu 11,1% (ACWI ETF). Das Portfolio ist diversifiziert und es sind rund 100 Aktien enthalten. Es besteht sowohl aus Growth- aber auch Value-Aktien, vorrangig von großen Unternehmen aus den USA und Europa aber auch aus Asien.
¹ informunity Analyse: 300 Top Investoren selektiert am 31.12 von 2014 bis 2020 (1176 cases) und deren Wahrscheinlichkeit den Aktienmarkt in den folgenden 12 Monaten zu schlagen.
Erfahrene Tech-Unternehmer und Investoren etablieren das neue Anlagemodell.
MD & Co-Founder
„Wir liefern den Beweis zu Grahams Hypothese, dass erfolgreiche Investoren weder über einen spitzen IQ noch über exklusive Geschäftseinblicke oder Insiderinformationen verfügen müssen. Ein solider Entscheidungsrahmen, der nicht von Emotionen zersetzt wird ist hingegen entscheidend.“
ex-trivago Strategy & Consulting
MD & Co-Founder
„Mich begeistert insbesondere die sehr transparente und objektive Herangehensweise zur Bestimmung des Investmenttalents. Die gewonnenen Daten sehen überzeugend aus, und ich bin jetzt schon gespannt darauf, ihren Wert noch besser zu verstehen.„
ex-trivago Global BI
Co-Founder
„Der Kapitalmarkt ist ein Ort der Erzählungen von dem, was einmal sein könnte. Bisher fehlte eine wirksame Methode, um die verschiedenen Narrative und Interessenkonflikte der Marktakteure wissenschaftlich einzuordnen. Mit kollektiver Intelligenz erweitern wir die limitierte Perspektive des Einzelnen durch die Weisheit der Vielen.
Investor & Educator
Co-Founder
„Ich habe mich nie für Aktien interessiert und zu Beginn des Projekts hat mir in erster Line das Betreuen eines kompletten technischen Stacks Spaß gemacht. Das daraus jetzt ein reales Investment Model wird habe ich so nicht erwartet.“
trivago Engineering
Co-Founder & Investor
„Lebenslanges Lernen & Anpassen unter sich stetig ändernden Umweltbedingungen waren schon immer das Rezept für erfolgreiches Handeln. Unser System identifiziert mit hoher Treffsicherheit die Marktteilnehmer, die das am besten können.“
trivago CPO
Co-Founder & Investor
„Die Welt verändert sich immer schneller und die Komplexität steigt exponentiell. Ich bin überzeugt, dass die kollektive Intelligenz in Zukunft die besten Antworten auf herausfordernde Anlageentscheidungen hat und die erfolgreichen Unternehmen von morgen identifiziert.“
trivago MD & CEO
Advisor & Investor
„Ich werde ein großen Teil meines Aktienvermögens in den neuen CoIQ Fonds investieren. Die Zahlen sprechen für sich. Ich hätte selbst nicht gedacht, dass das möglich ist, aber die Kombination aus spielerischer und langfristiger Motivation scheint hier den Ausschlag zu geben.“
ex-trivago Co-Founder & CEO
Advisor & Investor
„2008 haben wir das Potential der kollektiven Intelligenz erahnt. Heute haben wir einen Beweis dafür, dass eine qualifizierte Gruppe von Investoren in der Lage ist, den Aktienmarkt signifikant zu schlagen. Das ist aus meiner Sicht phänomenal und eine spannende Chance für Investoren.“
ex-trivago Co-Founder & CTO
Advisor & Investor
„Das System hat mich überrascht und ein regulierter OGAW Fonds stellt sicher, dass das Kapital als Sondervermögen verwahrt ist.“
Attorney-at-Law
Uns verbindet ein Jahrzehnt, in dem wir einen globalen Player im Reisemarkt etabliert haben. trivago ist heute einer der erfolgreichsten Tech Unternehmen in Europa und ist an der NASDAQ in New York gelistet. Der Erfolg war geprägt von unkonventionellen Methoden und das Nutzen von Daten und Technologie, um bessere Entscheidungen zu treffen. CoIQ steht für „Collective Intelligence”. Der Begriff ist Ausdruck unserer Überzeugung, dass die Weisheit von Vielen (Wisdom of the Crowd) der begrenzten Perspektive von Einzelnen überlegen ist. Entscheidungen die konsequent auf Daten basieren und nicht auf subjektiven Meinungen führen zu besseren Ergebnissen. Das hat unser System in den letzten 10 Jahren bewiesen. Weitere Informationen Über uns.
Warum gibt es den CoIQ Collective Intelligence Fund überhaupt?
Schaut man auf die Statistik, schaffen es die allerwenigsten aktiv gemanagten Fonds, ihren Benchmark langfristig und nach Kosten zu schlagen (Quelle: Morningstar). Als Individuen können wir nur begrenzt Informationen verarbeiten und Emotionen trüben unsere Entscheidungen. Das führt zu schlechten Ergebnissen im Aktienportfolio.
Wir begegnen dieser Herausforderung mit einem Anlagemodell, das den Fondsmanager bzw. individuellen Anleger durch die Kombination aus evolutionärer Selektion und kollektiver Intelligenz ersetzt. Dabei werden die Perspektiven vieler talentierter Marktteilnehmer aggregiert, um informierte und objektivere Anlageentscheidungen zu treffen. Unser Modell basiert auf einer zehnjährigen Historie, die gezeigt hat, dass wir mit unserem Ansatz die Wahrscheinlichkeit erhöhen können, den breiten Aktienmarkt zu schlagen. Mehr dazu in diesem Artikel.
Wie entsteht ein Aktienfonds auf Basis von evolutionärer kollektiver Intelligenz?
An der von CoIQ betriebenen Börsensimulation informunity.de haben seit 2008 über 50.000 Nutzer teilgenommen. Aus den Anlageentscheidungen der besten Teilnehmers wird das informunity Top Investor Portfolio gebildet. Mit einer jährlichen Rendite von 18 Prozent im Zeitraum 2010 bis 2021 hätte dieses den globalen Aktienmarkt signifikant geschlagen. Unser Fonds basiert im Wesentlichen auf diesem Portfolio. Mehr Kontext zu der Entstehung des Fonds findest Du in diesem Artikel.
Wer steht hinter dem Anlagemodell des Fonds?
ColQ betreibt die im Jahr 2008 gegründete Online Börsensimulation informunity.de und fungiert als unabhängiger und inhabergeführter Fondsadvisor. Das Team und die Investoren hinter ColQ (siehe oben) verbindet ein Jahrzehnt, in dem sie einen globalen Player im Online-Reisemarkt etabliert haben. Mehr Kontext zum Team in diesem Artikel.
Universal Investment ist eine der führenden europäischen Fondsgesellschaften und unser Partner für die Auflage und die Verwaltung des Fonds zuständig. Das 1968 gegründete Unternehmen bietet als unabhängige Plattform Fondsinitiatoren und institutionellen Anlegern Strukturierungs- und Administrationslösungen sowie Risikomanagement für Wertpapiere.
Wo kann ich den Fonds erwerben?
Der Fonds ist bei den meisten Banken und Brokern erhältlich (WKN / ISIN: A3C91C / DE000A3C91C5). Die laufenden Kosten für die reguläre Anteilklasse betragen 0,94% und es gibt keinen Ausgabeaufschlag. Solltest Du Probleme bei Deiner Order haben, melde Dich bitte bei kontakt@coiq.capital und schreibe bitte Deiner Bank. Wenn Kunden sich melden, handeln die Banken oft am schnellsten.
Gibt es unterschiedliche Anteilklassen?
Bei der regulären Anteilklasse liegen die laufenden Kosten bei 0,94% und es gibt keinen Ausgabeaufschlag (WKN / ISIN: A3C91C / DE000A3C91C5).
Eine weitere Anteilkasse liegt bei laufenden Kosten von 0,79% und ist für Investoren ab 200.000€ verfügbar. Es gibt ebenfalls keinen Ausgabeaufschlag. (WKN / ISIN: A3C91B / DE000A3C91B7)
Wo finde ich das Factsheet des Fonds?
Unter „Fonds Informationen“ weiter oben auf der Website finden Sie Details zum Fonds. Hier das Factsheet als Download.
Wie hoch sind die Kosten und der Ausgabeaufschlag des Fonds?
Wir möchten möglichst geringe Kosten für uns und unsere Co-Investoren realisieren. Deswegen gibt es keinen Ausgabeaufschlag und der Fonds hat vergleichsweise geringe laufende Kosten von 0,94%. Für Investoren ab 200.000€ liegen die laufenden Kosten bei 0,79%.
Ist der Fonds bei Trade Republic verfügbar?
Leider nicht. Soweit wir das nachvollziehen können, sind bei Trade Republic generell keine Investmentfonds handelbar.
Ist der Fonds Sparplanfähig?
Aktuell ist dies nicht der Fall. Wir arbeiten daran, um es in den kommenden Monaten zu ermöglichen.
Wir freuen uns über weitere Fragen.
Hinweis gem. § 3 Abs. 2 des Wertpapierinstitutsgesetz (WpIG): Die CoIQ.capital GmbH ist ein vertraglich gebundener Vermittler im Sinne des § 3 Abs. 2 WpIG und wird bei der Anlageberatung gemäß § 2 Abs. 2 Nr. 4 WpIG ausschließlich auf Rechnung und unter Haftung der CONCEDUS GmbH, Eckental, tätig.
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