Am Ende des dritten Quartals 2025 besteht das Top-Investor Portfolio zu 59,6% aus Growth-Aktien, 35,5% aus Value-Aktien und 4,9% aus Blend-Aktien. Der Anteil der Growth-Aktien ist im Vergleich zum Vorjahresquartal um 3,8 Prozentpunkte gesunken, während der Value-Anteil im Portfolio um 6,7 Prozentpunkte zugelegt hat. In der Sektorenverteilung zeigt sich ein höheres Gewicht in den Bereichen Industrie, Versorger und Finanzen. Regional betrachtet verringerte sich die Gewichtung der USA um 8,4 Prozentpunkte, während Deutschland um 8,7 Prozentpunkte zulegte. Auf Einzeltitelebene verzeichneten vor allem Palantir, Siemens Energy, Robinhood und Rheinmetall im Jahresvergleich deutliche Zugewinne. Nvidia gehört bereits seit Ende März 2023 durchgehend zu den drei größten Positionen im Portfolio – aktuell mit einem Anteil von 10,0%, gleichauf mit Rheinmetall und Palantir. Der US-amerikanische Datenanalyse-Spezialist rangiert seit Oktober 2024 unter den Top 10 Positionen und hat seither maßgeblich zu den Gewinnen beigetragen.
Im Folgenden teilen wir Analysen des informunity Top-Investor Portfolios zum Stand am 26.09.2025. Die Auswahl und die Gewichtung der einzelnen Titel in dem Portfolio erfolgt auf Basis der kollektiven Anlageentscheidungen der 300 besten Investoren der Börsensimulation und Performance Tracking Plattform informunity.de. Diese haben im Durchschnitt einen positiven Track Record von sechs Jahren. Für einen relevanten Vergleich zum “iShares MSCI All Country World ETF” haben wir hypothetische Verwaltungskosten und Transaktionskosten bei der Portfolio Performance bereits abgezogen. Der CoIQ Collective Intelligence Fund (ISIN DE000A3C91C5) basiert im Wesentlichen auf diesem Portfolio. Die Daten in diesem Artikel repräsentieren nicht dessen historische Performance, da der Aktienfonds erst am 02.02.2022 aufgelegt wurde.
Die 10-Jahresrendite liegt bei +18,6% pro Jahr, eine Überrendite zum MSCI ACWI ETF von +7,8%-Punkten
Ein Blick auf die letzten 10 Jahre zeigt, dass das Top-Investor Portfolio in Abwärtsphasen zwar häufig stärker korrigiert als der Gesamtmarkt, auf lange Sicht aber dennoch eine deutliche Überrendite von 7,8% p.a. erwirtschaftet hat. Die Rendite lag bei 18,6% pro Jahr. Der iShares MSCI All Country World ETF verzeichnete eine jährliche Rendite von 10,8%. Auch auf 5-Jahres Sicht schlägt das Portfolio den globalen Aktien ETF mit einer akkumulierten Rendite von 129,0% vs. 87,8% für den MSCI ACWI.
Die 3-Jahres Rendite liegt mit +130,7% deutlich über dem globalen Aktienmarkt mit +55,9%
Der minimale Betrachtungszeitraum für eine aussagekräftige Interpretation beträgt aus unserer Sicht drei Jahre. Die rollierende 3-Jahres-Performance zeigt Investoren an jedem beliebigen Stichtag im Betrachtungszeitraum, wie hoch die Rendite nach drei Jahren Investment gewesen wäre. Betrachtet man die letzten 10 Jahre, schnitt das Top-Investor Portfolio bis Anfang 2023 durchgängig besser ab als der MSCI All Country World ETF. Aufgrund der starken Outperformance des Portfolios im Jahr 2021, gefolgt vom Bärenmarkt im darauffolgenden Jahr, blieb die 3-Jahres-Rendite in 2023/24 dann hinter der des MSCI All Country World ETF zurück. Dank der starken Aufwärtsbewegung seit Anfang 2023 liegt die 3-Jahres Performance seit Jahresbeginn wieder deutlich über dem globalen Aktien-ETF.
Die 1-Jahres-Performance liegt mit 52,7% deutlich über dem All Country World ETF mit +11,1%
An der rollierenden 1-Jahres-Rendite sieht man das Aufholpotenzial des Top-Investor Portfolios. Obwohl es im Bärenmarkt 2022 stärker korrigiert hatte, wurde die Underperformance bereits Ende 2023 voll aufgeholt. Gleiches geht ebenfalls aus unseren Daten zur langfristigen Performance des Top-Investor Portfolios hervor: da es in den Bullenphasen den MSCI ACWI ETF deutlich outperformed, akkumuliert sich auf lange Sicht eine deutliche Überrendite.
Auf Jahressicht hat das Top-Investor Portfolio eine Rendite von +52,7% erreicht und damit den MSCI All Country World ETF um bemerkenswerte 41,6 Prozentpunkte geschlagen. Über die vergangenen 52 Wochen trugen Rheinmetall, Palantir, Siemens Energy, Nvidia und Robinhood wesentlich zur Performance bei.
Portfolio Trends: Palantir, Siemens Energy und Robinhood größte Aufsteiger der letzten 12 Monate
Der Erfolg unseres Anlagemodells beruht auf der Fähigkeit der Top-Investoren, die Portfolio-Gewichtung an die aktuellen Markttrends situativ anzupassen. Im Bärenmarkt 2022 wurden Risiken abgebaut und der Value-Anteil im Top-Investor Portfolio erhöht. Im Zuge der KI-Entwicklung wurde der Growth-Anteil zwischen 2023 und 2024 aufgrund der starken Gewichtung der KI-Schwergewichte wie Nvidia und Microsoft auf 70% erhöht. Seit Jahresbeginn sind die Top-Investoren vorsichtiger geworden: Ende des dritten Quartals 2025 besteht das Portfolio zu 59,6% aus Growth-Aktien, zu 35,5% aus Value-Aktien und zu 4,9% aus Blend-Aktien. Der Anteil der Growth-Aktien hat im Vergleich zum Vorjahresquartal um 3,8 Prozentpunkte abgenommen. Ein Blick auf die Sektorenverteilung offenbart eine höhere Gewichtung der Sektoren „Industrie“, „Versorger“ und “Finanzen” . Im Gegenzug wurde der Anteil der Sektoren „Zyklische Konsumgüter“, „Gesundheitsversorgung“ und „Kommunikation“ reduziert. Betrachtet man die einzelnen Titel im Portfolio, haben die Aktien von Palantir, Siemens Energy, Robinhood und Rheinmetall im Jahresvergleich die größten Zuwächse erfahren, während Apple, Amazon jeweils um 3,6 und 3,2 Prozentpunkte verringert wurden. Nvidia gehört seit Ende Q1 2023 zu den Top 3 Positionen im Portfolio – mit einem Anteil von 10,0% ist der Chiphersteller aktuell gleichauf mit Rheinmetall und Palantir.
In der langfristigen Betrachtung seit 2010 zeigt sich, dass sich das Top-Investor Portfolio dynamisch an verschiedene Markphasen anpassen kann. Erkennbar wird die Anpassungsfähigkeit beispielsweise an der Entwicklung des Growth-Aktien Anteils: dieser schwankte in den letzten 10 Jahren zwischen 38,0% (09/2015) und 82,0% (02/2021). Der Bärenmarkt 2022 wurde durch eine Umschichtung hin zu Value-Aktien abgefedert. Das Portfolio war Anfang 2023 jedoch noch offensiv genug aufgestellt, um vom einsetzenden Bullenmarkt zu profitieren. In den vergangenen drei Jahren haben die informunity Top-Investoren früh das Potenzial von Nvidia, Rheinmetall, Palantir und Siemens Energy erkannt. Heute zählen sie zu den größten Positionen im Top-Investor-Portfolio und haben bereits erheblich zur Performance beigetragen. Jüngstes Beispiel ist Robinhood. Die Aktie des US-Online-Brokers schaffte es verstärkt in die Top-Investor Portfolios (siehe rote Linie), lange bevor sie am 22. September 2025 in den S&P500 aufgenommen wurde. Sie hat bis dato ebenfalls einen spürbaren Gewinnbeitrag geleistet (siehe blaue Linie). Historisch haben Top-Investoren die Markttrends häufig sehr früh erkannt und Top-Performer Aktien entsprechend schnell im Portfolio übergewichtet.
informunity Top-Investoren erkennen die Gewinner-Aktien von morgen häufig frühzeitig und gewichten diese im Portfolio deutlich stärker als ein breit gestreuter ETF (z.B. auf den MSCI ACWI Index). Auf der anderen Seite reduzieren sie Positionen in früheren Top-Performern, deren Zenit möglicherweise bereits überschritten ist – wie am Beispiel der Amazon-Aktie deutlich wird.
In den letzten 10 Jahren stieg der Positionsanteil von Amazon in den Top-Investor Portfolios von 3,3% im September 2016 auf 8,8% im August 2020 (siehe rote Linie). Heute ist er mit 4,4% nur noch halb so groß. Seit Ende 2020 schwindet damit das kollektive Vertrauen in Amazon, und die Gewichtung wird sukzessive reduziert. Die erzielten Gewinne konnten jedoch gehalten werden, wie der Verlauf der blauen Linie zeigt.
CoIQ Einordnung: Kollektive Intelligenz beweist sich auf lange und auf kurze Sicht.
Obwohl der Zeitpunkt für den Fondsstart kurz vor Ausbruch des Ukraine-Krieges und der größten Börsen Baisse seit der Finanzkrise 2008 ungünstig ausgefallen ist, hat sich unser datengetriebenes Modell seitdem erneut unter Beweis gestellt. Genau wie in der Korrektur 2018 hat die Wertentwicklung des Portfolios im “Downturn” 2022 stärker gelitten als der Weltaktienmarkt gemessen am iShares MSCI All Country World ETF. Schlussendlich zeichnen sich unsere informunity Top-Investoren aber durch die Fähigkeit aus, langfristige Trends frühzeitig zu erkennen und diejenigen Aktien, die von diesen Trends am stärksten profitieren, übergewichtet ins Portfolio zu nehmen. Das unterstreichen nicht nur die Entwicklung der Schwergewichte wie Nvidia und Rheinmetall, sondern jüngst auch die Entwicklung von Palantir, Siemens Energy und Robinhood.
Unser Fonds: Der CoIQ Collective Intelligence Fund (ISIN DE000A3C91C5) basiert im Wesentlichen auf dem informunity Top-Investor Portfolio. Das Portfolio besteht aus 100 globalen Aktien verschiedener Sektoren und passt sich dynamisch an neue Marktsituationen an. Die Mehrheit der enthaltenen Unternehmen sind kapitalkräftig und können auch lange Rezessionsphasen durchstehen. Die Überrendite der Portfolios wurde immer in Aufwärtsphasen generiert. Da Aufwärtsphasen an der Börse deutlich überwiegen, sind wir vom langfristigen Erfolg des Portfolios überzeugt. Bei den meisten Banken und Brokern kann der Fonds erworben werden. Die laufenden Kosten betragen 0,95% und der Ausgabeaufschlag 0,0%.
Anlegerhinweise: Alle veröffentlichten Angaben dienen ausschließlich Ihrer Information und stellen keine Anlageberatung oder sonstige Empfehlung dar. Vergangene Performance ist zudem kein Indikator für die zukünftige Performance. Eine Investition ist mit Risiken verbunden und kann zu einem Verlust des eingesetzten Kapitals führen. Weitere Risikohinweise im Disclaimer.